Проверь контрагента, претендента, респондента и себя!

Проверь контрагента, претендента, респондента и себя!

В последнее время все чаще приходится слышать о проверке контрагентов. Многие контрагенты не очень хорошо относятся к тому, что их проверяют перед заключением договора поставщики или покупатели, заказчики или исполнители и т.п. К мониторингу со стороны госструктур вроде все привыкли, но вот требовать отчет от контрагента, а мы же исходим из равенства сторон гражданских правоотношений, выглядит неуважительно-подозрительно и как-то не по-людски, хорошего человека можно обидеть подозрением… Так думают некоторые – и совершенно зря!

Во-первых, проводить проверку контрагентов нас заставляет налоговая и одноименный кодекс. В частности, у нас могут не принять к уменьшению налогооблагаемой базы расходы, произведенные на оплату товара, который нам в итоге так и не поставлен. «Плохо смотрели, кому деньги переводили» — говорит фискалитет и поддерживают его в этом холодном ехидстве арбитражные суды: бюджет не может позволить налогоплательщикам получать необоснованную налоговую выгоду.

В-вторых, будем откровенны, в проверке контрагента в принципе есть смысл, если мы не хотим потерять свои деньги или имущество на лихих сделках.

На что хотим обратить Ваше внимание, друзья. Налоговая предлагает нам проверять непосредственно контрагента – организацию, запрашивать учредительные документы, проверять судебную активность и задолженность по исполнительным производствам, налоговую задолженность, сдачу отчетности, среднесписочную численность, запреты и ограничения на распоряжения долями в уставном капитале, наличие производственных мощностей для исполнения договора, нахождение органа юрлица по юрадресу и т.п. Конечно, проверить все это – дело хорошее. Но! Богатство родины – люди, и любая организация состоит из людей! И вот как бы мы ни проверяли компанию, никакая проверка не будет полной, если мы не проверили ее руководителя как физическое лицо! Потому что решения от имени контрагента и действия по исполнению обязательств будет предпринимать конкретный человек или люди. И вот от того, насколько они хороши и адекватны, зависит успех всего дела!

Поэтому не ленимся проверять должностных лиц контрагента не менее тщательно, чем компанию-контрагента! То же относится и к соискателям на вакансии в Вашем предприятии – надо знать, кого пускаете к себе.

Вы можете предположить, что сказанное касается только представителей бизнеса, а обычному человеку оно и ни к чему! И снова опрометчиво! Обычному человеку очень даже к чему. Мы все покупаем или продаем квартиры-дачи или машины. Знакомые у нас могут попытаться занять денег или попросить выступить поручителем по кредиту. Да даже, в конце концов, за представителями прекрасной половины могут начать приударять такие ухажеры, которых если узнать их подноготную следует гнать взашей, потому что от них не то что хорошего подарка нет смысла ждать, а есть все шансы с коллекторами о долгах пообщаться!

Одно дело, если у нас приветливый сосед по гаражу, с которым за 15 лет ни разу не поругались, или надежный товарищ по любительской волейбольной сборной, и наши отношения не выходят за рамки такого общения. Но другое дело, когда примешиваются денежные и имущественные вопросы, а мы не настолько богаты, чтобы рискнуть единственным жильем или накопленными годами сбережениями.

Итак! Перед всякой сделкой, предпринимательской или обычной бытовой, перед наймом человека на работу, просто необходимо проверять людей, с которыми мы ведем переговоры или планируем дело.

Помогает то, что в наше время очень много данных о разного рода злоупотребляющих гражданах размещается в открытом доступе официальными источниками – приставами, налоговой, судами. Но самостоятельно собирать всю информацию долго, да и можно что-то упустить, сёрфя по вкладкам браузера, поэтому не стоит пренебрегать специализированными сервисами, которые сделают это за вас.

Наш клуб любителей правоведения рекомендует https://docreport.ru/

Для пользования сервисом нужны ФИО интересующей персоны и ее паспортные данные (серия-номер). В общем, просите условного продавца скинуть Вам фото первой страницы паспорта – этого достаточно, вводите эти данные на форме сайта и получайте полноценный отчет на Вашу электронную почту.

В отчете будут сведения о Вашем товарище, включая:

— ИНН (куда ж без него);

— данные о действительности паспорта (уже здесь можно узнать, не играется ли кто-то с Вами липовым аусвайсом, а то мало ли их краденых, теряных или на бутылку водки променянных);

— сведения о розыске по данным ФСИН и даже Интерпол (ну мало ли, лучше когда таких ребят первыми находите не Вы);

— сведения о причастности лица к террористической и экстремисткой деятельности (учитывая, что организаторы гей-парадов и прочие любители мерзких вещиц теперь в экстремистах, этот раздел приобретает оттенок некоей пикантности);

— налоговые начисления (должники по налогам — это сразу сигнал, что Ваша сделка заинтересует соответствующий орган, и он не обделит Вас своим вниманием, как минимум гарантировано участие во встречных налоговых проверках);

— данные по исполнительным производствам (должник по исполнительному производству может в любой момент стать счастливым обладателем ареста на имущество, либо просто это имущество может быть изъято для погашения долгов. А если Вы были намерены купить это имущество и уже внесли за него аванс? тогда ждите у моря погоды, пока гражданин расплатится с долгами и освободит роковое имущество от ареста либо вдруг от широкой души вернет Вам деньги, сильно ударившись головой на гололедице или по ностальгическому припадку);

— сведения о залоге движимого имущества (а залог как-никак — обременение потенциального товара в пользу кредитора. Решили купить машину? смотрим – а она в залоге! ну и нужна нам такая машина, на которую залогодержатель может в любой момент обратить взыскание? а если мы уже там движок перебрали, кузов подкрасили, собаку с кивающей головой к торпеде приклеили и мечтаем, как поедем на ней в Хабаровск летом?);

— наличие наследственного дела (этот грустный признак так же подскажет нам, что злоумышленник завладел паспортом умершего лица и пытается использовать его в недобрых целях);

— сведения о банкротстве физического лица (тоже интересный момент, потому что даже если мы у такого товарища после эксцесса что-то и высудим, то встанем в реестр кредиторов и получим причитающееся только вместе со всей своей очередью – то есть после алиментов, налогов и всего прочего из предшествующих очередей);

— участие в судах – и арбитражных, и общей юрисдикции (это вообще приоткрытая завеса над чужой биографией, очень показательная информация, особенно если наш мистер Икс чаще в ответчиках. Тут и видно будет, какие он практикует подходы к бизнесу, кого как нашвырял или наоборот – жертвой каких наговоров стал, как исполнял обязательства, признает свои долги и ошибки молодости или нет, словом целая драматическая повесть чужой жизни);

— регистрация в качестве самозанятого лица или индивидуального предпринимателя, либо в качестве участника либо руководителя юридического лица с указанием этого самого лица (очень удобно – сразу все компании, где отметился искомый субъект, в одном месте);

— сведения о включении в реестр дисквалифицированных лиц или массовых руководителей-учредителей (массовый бизнесмен тоже повод насторожиться, потому как он в основном гоняет деньги между своими конторками и копит на одних долги, а на других имущество, чтоб поднабрать потерпевших и долги не платить, либо просто искусственно дробит бизнес, чтоб не влачить существование на общей системе налогообложениями с НДС и налогом на прибыль – а это тоже гарантирует нам внимание налоговиков, а в запущенных случаях так и правоохранителей-уголовных дел любителей, потом еще по допросам ходи да в суды на уголовные дела, а там заседания по полдня и еду с собой не пронесешь);

— сведения об отношении к госслужбе – здесь податели деклараций, а также уволенные в связи с утратой доверия (с недоверенными понятно – репутация у них в глазах родины замарана безвозвратно, но декларанты дело другое. Все помним, что их на работу брать нельзя просто так? вот так устроится к Вам, недропользователю, на работу инженер какой-нибудь гидрогеолог. А потом и выяснится, что он бывший начальник чего-нибудь в Росприроднадзоре, а это ж контрольно-надзорные функции, и за прием такого работничка на работу без вольной грамоты от бывшего работодателя можно штраф заплатить, при чем весьма);

— ну и – внимание – соцсети! как раскрывается человек, когда ему кажется, что он в неофициальной обстановке и никто из руководства или клиентов за ним не следит! Тут и ясно будет, кто семьянин, кто рыбак, кто кошатник, кто театрал, кто повар-любитель, рукодельница, певица, а кто яжмать, иеговист, нетвойнист, поклонник темных сил или просто придурок).

И все это в едином компактном отчетике!

Хорошо, если содержимое отчета будет удовлетворительным – порадуетесь, что интуиция не подвела, а если нет – тоже порадуетесь, что удалось избежать неприятностей. Кстати, самопроверка на таком сервисе тоже хороша – одной надежды на Госуслуги мало, а так вот и узнаете, что на Вас что-то приставы пытаются повестить или вдруг Вы мистическим образом стали где-то директором – тогда и меры сразу можно принять.

В общем, будьте внимательны к другим, будьте внимательны к себе, осмотрительны и мудры, и не забывайте о том, что кто владеет информацией – тот владеет миром!